Un cabinet privé fondé sur l'écoute, l'expertise et la confiance dans la durée.
Implanté au 17, Rue Anatole France à Roanne depuis août 2009, le cabinet Laroze Patrimoine Conseils met à votre disposition ses compétences financières, juridiques et fiscales en toute indépendance vis-à-vis des réseaux bancaires et compagnies d'assurance.
L'approche conseil avant tout
Notre démarche vise à servir vos intérêts en premier lieu et vous assure l'objectivité du conseil, par opposition à une approche « produit » dictée par des objectifs commerciaux bancaires.
Un réseau de spécialistes
Lorsque l'organisation patrimoniale le nécessite, votre conseiller orchestre le concours de spécialistes (notaires, experts-comptables, avocats fiscalistes) pour répondre avec précision à chaque sujet.
Des solutions haut de gamme
En tant que client privé, vous accédez à des supports issus d'institutions reconnues, sélectionnées après une étude approfondie de leur solidité financière et de la régularité de leur gestion.
Un interlocuteur unique et discret
Afin d'assurer une parfaite adéquation entre vos besoins et votre stratégie au fil des années, vous disposez d'un conseiller privé dédié qui connaît l'historique complet de votre dossier.
Une équipe dédiée à votre écoute
Nathanaël Crouzet
Ingénieur Patrimonial et Financier — Associé-Gérant
- Formation supérieure en finance et Mastère Spécialisé en Ingénierie et Gestion Internationale du Patrimoine.
- Plus de 17 ans d'expérience en gestion de patrimoine, dont plusieurs années au sein d'établissements financiers internationaux.
- Votre conseiller privé dédié pour l'audit, la stratégie patrimoniale et le suivi personnalisé au fil des années.
Marguerite Marie Villemagne
Responsable administratif et gestion back-office
Garante de la rigueur administrative, du suivi de vos opérations auprès de nos partenaires et de la fluidité de vos démarches au quotidien.
L'élaboration d'un conseil à vos mesures
Pour vous fournir un conseil efficient, nous appliquons une méthodologie rigoureuse avant toute sélection de solution :
Diagnostic patrimonial exhaustif
Analyse complète de votre situation civile, fiscale et patrimoniale, ainsi que l'étude précise de vos ressources, de vos charges et de vos investissements existants.
Définition de vos besoins
Recueil de vos objectifs à court, moyen et long terme, identification de vos priorités familiales ou professionnelles et détermination de votre profil d'investisseur.
Préconisations sur-mesure
Élaboration d'une première approche d'optimisation patrimoniale et présentation pédagogique de solutions compatibles avec votre profil et vos attentes.
Solution optimale personnalisée
Sélection rigoureuse des outils financiers, immobiliers ou assurantiels retenus auprès de nos partenaires et accompagnement dans toutes les démarches de souscription.
Suivi régulier dans la durée
Bilan périodique de la stratégie mise en place, point sur l'évolution de votre situation personnelle et ajustement de vos supports selon la législation.
Notre modèle de rémunération et notre éthique
Honoraires & Commissions réglementés
Notre modèle repose en toute transparence sur la perception d'honoraires de conseil et de commissions liées aux opérations réalisées lorsque nos préconisations aboutissent à la mise en place des solutions.
Approche globale vs Produit
Le cabinet Laroze Patrimoine Conseils privilégie systématiquement une approche fondée sur l'analyse globale de vos besoins (civils, fiscaux, financiers et professionnels) et non sur une logique de produit.
Ils nous font confiance
« À la recherche d'une personne pouvant nous aider sur la gestion et la transmission de notre patrimoine, et en qui nous pourrions avoir confiance, nous avons mis des années à trouver le bon interlocuteur qui a su être à l'écoute de nos attentes, identifier nos besoins futurs et nous conseiller de façon objective dans nos seuls intérêts. »
« Pour améliorer ma retraite, j'ai fait appel à Laroze Patrimoine Conseils sur la recommandation d'une amie. Mon conseiller privé a effectué une étude personnalisée de ma situation et m'a proposé différents supports adaptés. Je recommande ce cabinet car une étude sérieuse est effectuée. »
« J'ai connu le cabinet grâce à des amis car je cherchais une solution pour obtenir un meilleur placement financier. Mon conseiller privé a su être à l'écoute, a analysé objectivement ma situation et m'a proposé différentes solutions. Celle retenue répond à mes attentes. »
« Par l'intermédiaire de mes parents, j'ai connu Laroze Patrimoine Conseils pour faire le point sur mon patrimoine, la réduction d'impôts et la retraite. J'ai trouvé les solutions proposées adaptées à mes besoins et sur-mesure. De ce fait, j'ai recommandé ce cabinet autour de moi. »
« Notre objectif était de trouver un interlocuteur compétent en matière d'assurances sur emprunts. Le cabinet Laroze Patrimoine Conseils a fait preuve de sérieux, compétence et disponibilité en apportant des solutions en adéquation avec nos besoins. »
« Monsieur Crouzet est disponible, réactif et efficace. C'est un professionnel qui connaît son métier sur le bout des doigts et qui sait expliquer des sujets complexes avec clarté. »
Confiez le suivi de votre patrimoine à un interlocuteur unique
Prenez rendez-vous au 17, Rue Anatole France à Roanne ou à votre domicile (du lundi au vendredi de 8h00 à 19h00) pour un premier entretien confidentiel de découverte.