Que vous souhaitiez valoriser votre épargne, préparer votre retraite, protéger vos proches ou organiser la transmission de vos biens, nous construisons avec vous une stratégie sur-mesure après un diagnostic complet de votre situation.
Toutes nos solutions d'épargne adaptées à vos projets, à votre horizon de placement, à votre profil de risque et à votre situation fiscale personnelle.
Préparez votre retraite dès aujourd'hui afin d'assurer votre futur niveau de vie : optimisation fiscale des versements et constitution de revenus réguliers.
Protégez votre famille, votre conjoint et assurez l'avenir financier de vos proches face aux imprévus de la vie grâce à des garanties sur-mesure.
Menez votre projet immobilier en toute tranquillité : nous sélectionnons les meilleures solutions immobilières selon vos objectifs de rendement et votre fiscalité.
En tant que courtier en opérations de banque (COBSP), nous structurons votre dossier et négocions pour vous les meilleures conditions d'emprunt.
Nos solutions en délégation ou renégociation d'assurance emprunteur vous permettent d'être mieux couvert tout en réduisant fortement le coût de votre crédit.
Vos revenus d’activité, vos placements financiers et votre patrimoine immobilier sont soumis à une pression fiscale parfois élevée (Impôt sur le revenu, prélèvements sociaux, IFI, droits de succession). Après un audit complet, nous activons plusieurs leviers complémentaires :
Diminuer votre revenu imposable (Plan d'Épargne Retraite PER, déficit foncier sur l'immobilier ancien).
Investir dans l'économie réelle et les actifs tangibles (Private Equity, Groupements Forestiers et Viticoles).
Générer des revenus peu fiscalisés (assurance-vie, nue-propriété de SCPI hors assiette IFI, LMNP).
Parce que vos priorités changent au fil des décennies, votre conseiller privé adapte votre stratégie civile, fiscale et financière à chaque étape clé :
Mise en place d'une épargne programmée, financement de votre résidence principale, négociation de votre assurance de prêt et premiers investissements locatifs ou financiers.
Diversification de vos actifs (assurance-vie en architecture ouverte, SCPI, Private Equity, forêts/vignobles) et maîtrise de votre pression fiscale (Impôt sur le revenu, IFI).
Arbitrage progressif vers des supports générateurs de revenus complémentaires réguliers (PER, rachats programmés, usufruit, revenus fonciers peu fiscalisés).
Adaptation du régime matrimonial ou PACS, rédaction sur-mesure des clauses bénéficiaires (démembrement), donations graduelles et anticipation des droits de succession.
Chaque projet familial mérite une étude personnalisée. Contactez le cabinet à Roanne pour réaliser un bilan complet de votre épargne et de vos investissements.